伴隨著我國資本市場成長為全球第二大市場，公募基金積極發揮專業優勢，日漸成為資本市場的中流砥柱和推動社會經濟發展的重要參與者，承擔起更多的社會責任，在服務居民理財、支持實體經濟發展、構建新發展格局等方面發揮著重要作用。截至2021年9月底，我國境內公募基金資產凈值已逾23.9萬億元，基金公司管理的養老金規模近3.73萬億元。

　　記者采訪調研發現，投資管理是公募基金踐行社會責任的重要陣地。作為國內首家銀行系基金公司，工銀瑞信基金管理有限公司堅持“投資為民”，持續提升投研硬核競爭力，把服務居民理財、服務養老金融、服務實體經濟、服務投資者和履行社會責任落到實處。截至2021年9月末，工銀瑞信資管總規模已近1.6萬億元，累計創造投資回報4707億元，其中公募產品累計為投資者創造了1957億元的利潤，居基金行業前列、銀行系基金公司首位。

　　成立16年來，工銀瑞信堅持高質量發展與踐行社會責任并舉。2021年公司高質量發展再上新臺階，截至三季度末，剔除貨幣基金與短期理財后規模達4175億元，躋身行業前十，較年初大幅增長933億元；權益基金規模2065億元，較年初增加519億元，增幅達34%。在近期舉辦的聯合國世界投資論壇上，工銀瑞信旗下工銀生態環境股票基金憑借長期優異、可持續的業績表現，入圍新興市場可持續基金前十，標志著國內公募基金在可持續投資上取得的成就獲得國際權威機構認可。

　　不忘初心 強化“投資為民”理念

　　公募基金行業的本質是“受人之托，代人理財”，承載著億萬民眾的財富夢想，首要的社會責任就是為廣大投資者提供優質的資產管理服務。

　　作為工商銀行控股的大型基金公司，工銀瑞信更是不忘初心，把“以人民為中心”的思想根植到公司企業文化體系建設中。公司持續加強“受托文化”建設，積極推動構建“合規、誠信、專業、穩健、以人為本”的投研文化，增強為普惠金融作貢獻的自豪感和責任感。公司始終以服務好客戶需求為工作出發點，持續提升投研核心能力，按照“投資者利益至上”原則，服務好廣大人民的財富管理需求，助力人民生活水平提升。

　　海通證券數據顯示，截至今年三季度末，工銀瑞信基金近三年權益基金收益率達165.33%，在權益類大中型基金公司中排名第一，公司旗下有36只主動權益基金近三年收益率翻倍，數量全行業排名第一。同時，公司旗下固收類基金近三年收益率為17.65%，在固收類大中型基金公司中排名前五；近十年收益率高達111.51%，在固收類大中型基金公司中排名前三，公司旗下所有固收產品近三年收益率均在7%以上，其中七只基金收益率超過20%。

　　根據最新10月份海通證券公募基金評級報告顯示，在基金管理公司股票投資能力評價中，工銀瑞信包攬三年期、五年期、十年期五星評級，成為全行業八家“全五星”基金公司之一。同時，公司旗下23只主動權益、固收產品獲得五星評級（不同份額合并計算），多達13只基金同時獲得海通三年期、五年期五星評級，彰顯了工銀瑞信全面出眾的中長期主動投資能力。

　　全面領先的業績表現背后，是對投研能力的持續鍛造。在發展過程中，工銀瑞信持續夯實投研能力建設，在厚積薄發過程中保持了整體領先的綜合實力。值得注意的是，依托不斷完善的人才梯隊培養和激勵機制，公司涌現出一批“長跑明星”基金經理，投研隊伍也保持高度穩定狀態，為全面優勝業績提供了良好保障。

　　投研核心能力的提升帶動了公司2021年高質量發展再上新臺階。截至三季度末，工銀瑞信剔除貨幣基金與短期理財規模為4175億元，較年初增長933億元，躋身行業前十；公司權益基金規模2065億元，較年初增加519億元，增幅達34%。截至9月末，工銀瑞信旗下各類產品已累計創造4707億元投資回報，其中公募產品累計為投資者創造1957億元的利潤，持續居銀行系基金公司首位，并位列全行業144家公司前十。

　　回顧國內基金業23年發展歷程，以工銀瑞信為代表的公募基金充分發揮資本市場價值投資先行者的力量，通過自身的專業投資能力，竭力為投資人賺取穩健的回報，助力居民財富的保值增值，成為普惠金融的典型代表之一。至2020年末，居民持有53%的公募基金資產，公募場外投資者有效賬戶中，個人投資者賬戶數達11.85億個。銀河證券數據顯示，截至2021年6月末，公募基金累計實現回報總額達到5.93萬億元。

　　心系養老 專業助力三支柱建設

　　隨著人口老齡化問題的日益凸顯，養老成為一個社會焦點問題。在現行的養老金三大支柱中，公募基金扮演著重要角色，在養老金的保值增值過程中發揮了不可或缺的力量。中國基金業協會統計數據顯示，截至2021年三季度末，基金公司管理的包括社?；?、基本養老保險基金、企業年金、職業年金、個人養老金在內的養老金規模已近3.73萬億元。

　　管理好養老資金是國家、社會交給公募基金的歷史使命，也是造福子孫后代的重要工作，確保養老資金可以在公募基金的管理下做到保值增值是基金公司的最大責任之一。工銀瑞信堅持以支持和服務國家養老保障體系建設為己任，始終將養老金業務作為公司長期發展戰略的重點之一，持續加大投入力度，在養老三支柱的建設上持續貢獻專業力量。目前，工銀瑞信已成長為基金行業養老金管理規模領先的基金公司。

　　工銀瑞信高度重視老百姓“養老錢”的托付責任，在養老金投資管理上，公司圍繞養老金資金期限長、對安全性要求高等特點，精心打造養老金投資管理王牌團隊，以持續優異的業績為養老金實現了保值增值。企業年金方面，自2008年正式管理企業年金至2020年末，工銀瑞信管理年金組合累計收益達132%，超越行業平均；近五年綜合收益率市場排名第二，其中2017年和2019年單一含權平均收益率市場排名第一。

　　憑借持續優異的業績表現和前瞻的布局，工銀瑞信養老金投資管理能力獲得了客戶的高度認可，業務取得迅猛發展，目前已擁有養老金投資管理全牌照。截至2021年9月末，公司養老金投資管理業務（含境外社保）規模達6135億元，較年初增長969億元，持續保持行業領先地位。

　　隨著老齡化社會加速到來，個人養老投資勢在必行。為著力支持國家養老金第三支柱建設，工銀瑞信積極布局，率先于業內推出養老目標基金，目前已擁有六只養老目標基金，目標退休日期從2035年、2040年、2045年、2050年、2055年到2060年，精準對接70后至00后主流人群的養老投資需求，也是業內養老目標日期FOF類型最全的基金公司之一。截至2021年12月10日，已成立的五只養老目標日期基金均實現了10%以上的年化收益率，四只年化收益超16%。其中，作為首批19只養老目標基金之一，“工銀養老2035”自2018年10月31日成立以來已實現61.52%的投資回報，為投資者的個人養老儲備資金實現了穩健的收益回報。

　　責任擔當 積極服務實體經濟

　　除了在投資管理主陣地踐行社會責任，努力為廣大群眾創造可持續投資回報外，作為銀行系旗艦公司，工銀瑞信依托金融行業的優勢，做負責任的企業，在服務實體經濟、責任投資、綠色金融等多方面展開行動，為社會經濟可持續發展作出積極貢獻。

　　在服務實體經濟方面，工銀瑞信依托股東中國工商銀行基因優勢，從成立以來便深植實體經濟，以自身的發展為多層次的資本市場提供專業定價和流動性支持，提升實體經濟直接融資的效率和便利性，履行服務實體經濟的責任使命。公司充分發揮二級市場投資優勢以及旗下工銀瑞投的功能作用，著力提升服務實體經濟的能力，助力經濟高質量發展。近年來公司參與的各類創新試點產品包括首批科創ETF、首批灣創ETF、首批跨市場債券ETF、深交所首批中日ETF通、首批新三板基金、首批養老目標基金等，今年還推出了ESG主題ETF，將社會責任有機融入業務和產品創新，以產品創新助力資本市場改革，重點加大對國家戰略新興產業、科創板企業等的投資力度，并積極服務大灣區建設等區域經濟戰略。圍繞國家戰略新興產業發展，工銀瑞信積極投資相關企業發行的股票和債券，截至2021年三季度末，持有相關企業股票市值占股票投資比例達到72%。

　　為實現“雙碳”目標，“責任投資”理念正成為推動經濟高質量發展的重要抓手。作為聯合國責任投資原則組織成員之一的頭部基金公司，工銀瑞信推動ESG投資理念領先落地，在ESG投資的體系建立上，以國際主流ESG評價體系為指導，探索研究中國特色的ESG評價體系，研究團隊設專門隊伍探索將ESG納入基金投資的決策。同時，積極探索綠色基金投資流程，研究在“募、投、管、退”關鍵環節嵌入ESG評價體系，以更好地發現具有綠色效應的子行業和投資標的，并管控風險。

　　在產品布局方面，工銀瑞信將社會責任融入業務和產品創新，高度重視對可持續發展主題產品的研發，發行了眾多以可持續、低碳環保為投資方向的基金，如工銀生態環境、工銀新能源汽車、工銀新材料新能源、工銀美麗城鎮、工銀中證180ESG ETF等，這些基金不僅契合了當前經濟社會低碳發展的新興潮流，而且投資回報可觀。截至2021年12月10日，工銀新材料新能源、工銀美麗城鎮、工銀生態環境、工銀新能源汽車投資總回報分別達到87.2%、190.4%、204.4%和376.64%，年化回報分別達到9.93%、17.21%、18.59%和66.2%，實現了服務實體經濟、履行社會責任與業績回報的共贏，為推動經濟及綠色可持續發展貢獻了積極力量。

　　溫情服務 為投資者賦能

　　在專業投資之外，公募基金行業對社會責任的履行，亦拓展到了投資者教育、企業運營、公益慈善等領域。銀行系基金發揮自身優勢，走近客戶，持續優化服務。其中工銀瑞信憑借敏銳的洞察力，緊緊圍繞客戶對服務需求的變化，加快產品和營銷服務體系的創新升級，更好地滿足客戶財富管理需求。

　　面對客戶服務需求的變化，工銀瑞信以客戶為中心，積極優化服務能力，提升投資者回報獲得感。堅持打造“工行內+工行外、線下+線上、零售+機構”的復合型渠道和服務體系，全面加強與各類渠道的合作和發展，實現了營銷渠道的均衡化、多元化。同時，工銀瑞信高度重視渠道和客戶服務工作，積極為客戶提供全流程、陪伴式、精準化的服務體驗，品牌影響力和客戶口碑持續提升。

　　在投資者保護和投資者教育方面，工銀瑞信始終將保護投資者特別是中小投資者的合法權益納入公司治理、經營管理之中。在成立之初即建立了投資者保護和投資者教育機制，逐步建立“專人管理、專業團隊執行、?？顚Ｓ谩惫ぷ鞴芾頇C制，確保公司投保工作長期有序開展。公司積極響應關于加強投資者教育與保護的號召，設立了互聯網投資者教育基地網站，被授予基金行業首家國家級投資者教育基地。公司投教基地堅持黨建引領，堅守信義義務，以責任詮釋初心，用行動踐行使命，通過“線上+線下”融合發展模式，打造全方位投教矩陣，取得了良好成效。

　　近三年來，工銀瑞信已撥款投教專項經費超1300萬元，用于投教基地建設、投教人員培訓、投教作品制作、投教傳播、投教進校園宣講活動等，為投教工作提供充足的資金支持。新增投教作品逾4000種，累計開展走進社區、校園、樓宇、企業等主題活動270余場，傳播覆蓋人群超1億人次，客戶滿意度達98%。工銀瑞信投教基地連續三年獲得監管機構優秀考評。

　　此外，工銀瑞信還通過開展公益扶貧、公益助學以及慈善捐贈等履行“公益慈善”“綠色環?！钡绕渌鐣熑?，為社會和諧發展貢獻力量。公司推動開展“心心相系”扶貧公益系列活動，主要包括“愛心”主題的消費扶貧、“安心”主題的金融扶貧以及“暖心”主題的教育扶貧等。在公益助學方面，公司還組織開展“書送希望，情暖四川”捐書活動，對口支持四川南江縣赤溪鎮九年義務教育學校，公司近500名員工合計捐贈圖書達9000余冊。

　　新時代、新形勢、新責任，經歷了23年的成長，公募基金正昂首邁向大資管時代，并將承擔起更加重要的社會責任。作為行業綜合實力領先的銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信將繼續堅守本源，持續踐行社會責任，努力開創服務新發展格局、推動高質量發展的新局面，為服務實體經濟、發展普惠金融、拉動經濟轉型升級和實現居民美好生活貢獻更多力量。

?